为深入贯彻落实涉诈涉赌“资金链”治理的工作部署，有效遏制涉案账户风险，全面提升风险防控能力。1月28日，富县农合行以“现场+视频”的形式召开涉诈涉赌“资金链”治理专题会议。参加会议的有合行涉诈涉赌“资金链”治理领导小组成员、各部门、各机构负责人及会计主管、综合柜员、客户经理共计70余人。会议由分管财务副行长主持。
会议通报了2025年以来全行涉案账户情况，深入分析了当前“资金链”治理工作面临的严峻形势和存在的突出问题。会议强调，全行上下要充分认识涉诈涉赌“资金链”治理工作的极端重要性，切实增强责任感和紧迫感，以更坚决的态度、更精准的措施、更严格的问责，坚决打赢“资金链”治理攻坚战。
会议要求，要准确把握“资金链”治理的核心要求，坚持“资金链要阻断、金融服务要畅通、群众支付要无感”的治理目标，精准落实各项管控措施。一是强化开户环节风险识别，严格执行客户尽职调查，把好账户准入关;二是加强存量账户动态管理，对长期不动户、交易异常户开展全面排查;三是优化非柜面业务限额管理，建立差异化、动态化的限额调整机制。
会议指出，要充分发挥科技支撑作用，提升风险监测预警能力。一是充分依托反欺诈系统、反洗钱平台、柜面交叉核验系统等“技防”手段，提升风险识别效率。二是建立快速响应机制，对预警信息做到早发现、早处置;三是加强部门协同，实现风险信息实时共享，形成联防联控合力。
会议强调，要层层压实“资金链”治理责任，确保各项措施落地见效。一是明确各部门、各网点工作职责，建立责任清单;二是加强督导检查，对工作落实不力的单位和个人严肃问责;三是强化员工培训，提升风险识别和处置能力;四是加大宣传教育力度，提高客户风险防范意识。
本次会议的召开，进一步统一了思想，明确了方向，细化了措施，为富县农合行深入推进涉诈涉赌“资金链”治理工作奠定了坚实基础。下一步，全行将以更加务实的作风、更加有力的举措，织密筑牢“防诈墙”，切实维护人民群众财产安全，坚决维护金融秩序平稳运行，深刻践行金融工作的政治性、人民性，为地方经济发展贡献金融力量。(白娜 赵延龙)
